中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn).pdf

近日銀保監(jiān)會(huì)向各大銀行、保險(xiǎn)公司下發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱“《意見(jiàn)》”）。

《意見(jiàn)》要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)，基于核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)之間的真實(shí)交易，整合物流、信息流、資金流等各類信息，為供應(yīng)鏈上下游鏈條企業(yè)提供融資、結(jié)算、現(xiàn)金管理等一攬子綜合金融服務(wù)。

《意見(jiàn)》指出，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持四大基本原則：堅(jiān)持精準(zhǔn)金融服務(wù)，以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，重點(diǎn)支持符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策方向、主業(yè)集中于實(shí)體經(jīng)濟(jì)、技術(shù)先進(jìn)、有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)業(yè)鏈鏈條企業(yè)；堅(jiān)持交易背景真實(shí)，嚴(yán)防虛假交易、虛構(gòu)融資、非法獲利現(xiàn)象；堅(jiān)持交易信息可得，確保直接獲取第一手的原始交易信息和數(shù)據(jù)；堅(jiān)持全面管控風(fēng)險(xiǎn)，既要關(guān)注核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)變化，也要監(jiān)測(cè)上下游鏈條企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。

在加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管控方面，文件做出以下五方面要求：

一、加強(qiáng)總體風(fēng)險(xiǎn)管控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全面向供應(yīng)鏈金融全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，根據(jù)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，提高事前、事中、事后各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理針對(duì)性和有效性，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。

二、加強(qiáng)核心企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)核心企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控，分析供應(yīng)鏈歷史交易記錄，加強(qiáng)對(duì)物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理。

三、加強(qiáng)真實(shí)性審查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)交易真實(shí)性和合理性進(jìn)行盡職審核與專業(yè)判斷。鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)嵌入交易環(huán)節(jié)，運(yùn)用移動(dòng)感知視頻、電子圍欄、衛(wèi)星定位、無(wú)線射頻識(shí)別等技術(shù)，對(duì)物流及庫(kù)存商品實(shí)施遠(yuǎn)程監(jiān)測(cè)，提升智能風(fēng)控水平。

四、加強(qiáng)合規(guī)管理。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，切實(shí)按照回歸本源、專注主業(yè)的要求，合規(guī)審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，禁止借金融創(chuàng)新之名違法違規(guī)展業(yè)或變相開(kāi)辦未經(jīng)許可的業(yè)務(wù)。不得借供應(yīng)鏈金融之名搭建提供撮合和報(bào)價(jià)等中介服務(wù)的多邊資產(chǎn)交易平臺(tái)。

五、加強(qiáng)信息科技系統(tǒng)建設(shè)。此外，《意見(jiàn)》還指出要規(guī)范創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式，完善供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)管理體系和優(yōu)化供應(yīng)鏈金融發(fā)展的外部環(huán)境。